Giá vàng trên thế giới và trong nước đã tiếp tục giảm mạnh trong phiên giao dịch ngày 25/7. Sự sụt giảm này diễn ra sau những tin tức tích cực về thương mại toàn cầu, làm giảm nhu cầu đối với các tài sản an toàn như vàng.

Trên thị trường trong nước, giá vàng miếng SJC được niêm yết ở mức 119,7-121,7 triệu đồng/lượng (mua – bán), cho thấy sự chững lại sau phiên giảm mạnh trước đó. Giá vàng nhẫn trơn cũng giảm 500.000 đồng, xuống mức 115-117,5 triệu đồng/lượng (mua – bán).

Trên thị trường quốc tế, giá vàng giao dịch ở mức 2.330 USD/ounce, giảm gần 40 USD so với trước đó. Quy đổi theo tỷ giá, giá vàng thế giới tương đương 105,8 triệu đồng/lượng. Sự sụt giảm của giá vàng thế giới được cho là do căng thẳng thương mại toàn cầu hạ nhiệt, khi các nền kinh tế lớn đang tiến gần đến thỏa thuận thương mại.

Đồng USD phục hồi từ mức thấp nhất trong hơn 2 tuần cũng khiến vàng trở nên đắt đỏ hơn đối với người mua ở nước ngoài. Ngoài ra, lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm tăng cũng góp phần vào sự sụt giảm của giá vàng.

Theo các chuyên gia, giá vàng có khả năng tiếp tục giảm trong ngắn hạn nếu các nhà đầu tư chưa dừng việc chốt lời để dịch chuyển vốn sang các kênh đầu tư khác. Tuy nhiên, trong dài hạn, vàng vẫn được xem là kênh trú ẩn an toàn trong bối cảnh bất ổn kinh tế và địa chính trị toàn cầu.

Trong khi đó, tỷ giá trung tâm đã giảm 2 phiên liên tiếp, được Ngân hàng Nhà nước niêm yết tại 25.164 đồng, giảm tiếp 2 đồng so với trước đó. Các ngân hàng thương mại cũng điều chỉnh tỷ giá, với biên độ 5% so với tỷ giá trung tâm.

Thị trường chứng khoán Việt Nam đang bước vào một giai đoạn phát triển mới với việc triển khai cơ chế đối tác bù trừ trung tâm (CCP) và hướng tới nâng hạng lên thị trường mới nổi. Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã công bố kế hoạch triển khai cơ chế CCP cho thị trường chứng khoán cơ sở. Theo kế hoạch, trong giai đoạn quý I – II/2026, Ủy ban sẽ phối hợp với Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC) hoàn thiện dự thảo Thông tư thay thế Thông tư số 119/2020/TT-BTC.

Việc triển khai cơ chế CCP được thị trường đón nhận tích cực và được xem là một bước tiến quan trọng trong tiến trình nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam. Tại Hội thảo Nâng cao nhận thức nhà đầu tư, hướng tới nâng hạng thị trường chứng khoán, ông Bùi Hoàng Hải, Phó Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, đã chia sẻ rằng thị trường chứng khoán Việt Nam đã đáp ứng hầu hết các tiêu chí nâng hạng của FTSE Russell.

Một trong những nỗ lực của cơ quan quản lý thị trường chứng khoán để tiến tới mục tiêu nâng hạng thị trường là việc đưa hệ thống công nghệ thông tin KRX vào vận hành từ ngày 5/5/2025. Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cùng các cơ quan liên quan đang phối hợp chặt chẽ để hoàn thiện khung pháp lý thị trường chứng khoán.

Theo chuyên gia Công ty Chứng khoán Mirae Asset Việt Nam, trong đánh giá gần nhất (tháng 3/2025), FTSE ghi nhận nỗ lực của Việt Nam qua việc triển khai mô hình NPF, cải thiện quy trình mở tài khoản và điều chỉnh quy định về tỷ lệ sở hữu nước ngoài. Mirae Asset Việt Nam kỳ vọng FTSE Russell sẽ công bố quyết định nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam lên thị trường mới nổi thứ cấp (Secondary Emerging Market) trong tháng 9/2025.

Nếu thị trường nâng hạng thành công, các cổ phiếu trong danh mục của FTSE kỳ vọng hưởng lợi như HPG, VIC, VHM, STB, VCB, VNM, MSN… Ngành chứng khoán cũng được đánh giá cao, là nhóm hưởng lợi trực tiếp nếu thị trường nâng hạng thành công.

Về triển vọng nền kinh tế 6 tháng cuối năm, ông Nguyễn Hoàng Linh, Kinh tế trưởng VCBF, cho rằng sản xuất và xuất khẩu có thể tăng trưởng chậm lại do các tác động từ thuế quan. Chính phủ khả năng cao sẽ tiếp tục thực hiện các chính sách tài khóa nhằm kích cầu tiêu dùng và thúc đẩy đầu tư.

VCBF ưu tiên lựa chọn các nhóm ngành được hưởng lợi từ xu hướng này của thị trường, gồm xây dựng và vật liệu xây dựng, một số công ty bất động sản và ngành ngân hàng. Tuy nhiên, chuyên gia này cũng lưu ý rằng một ngành có triển vọng tích cực không có nghĩa là tất cả công ty trong ngành đó đều được hưởng lợi.

Lãi suất tiền gửi và cho vay tiếp tục có xu hướng giảm trong tháng 7, khi nhiều ngân hàng thương mại thực hiện điều chỉnh giảm lãi suất tiền gửi của họ. Cụ thể, Ngân hàng Bắc Á đã giảm 0,1% cho tất cả các kỳ hạn và loại hình tiền gửi. Tương tự, VIB cũng giảm 0,1%/năm cho kỳ hạn 36 tháng đối với tiền gửi tại quầy từ 1 tỷ đồng đến dưới 5 tỷ đồng. Ngân hàng Bảo Việt điều chỉnh giảm lãi suất 0,15-0,2%/năm đối với tiền gửi ở các kỳ hạn 6-13 tháng.

Trước đó, một số ngân hàng như Lộc Phát (LPB) và Ngân hàng Quốc dân (NCB) cũng đã giảm lãi suất tiền gửi niêm yết của họ. Đến ngày 22/7, lãi suất cho vay bình quân mới ở mức 6,23%/năm, giảm 0,7%/năm so với cuối năm 2023. Mục đích của việc giảm lãi suất này là nhằm hỗ trợ các doanh nghiệp và cá nhân phát triển sản xuất kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.

Trên thị trường tiền tệ liên ngân hàng, lãi suất chào bình quân liên ngân hàng VND đã giảm 0,02 – 0,06 điểm phần trăm ở tất cả các kỳ hạn từ 1 tháng trở xuống. Trong khi đó, lãi suất chào bình quân liên ngân hàng USD gần như đi ngang ở các kỳ hạn qua đêm và 2 tuần; giảm 0,01 điểm phần trăm ở các kỳ hạn còn lại.

Ngoài ra, lợi suất Trái phiếu Chính phủ trên thị trường thứ cấp tăng ở hầu hết các kỳ hạn, cho thấy nhu cầu về trái phiếu chính phủ vẫn ở mức cao. Ngân hàng Nhà nước cũng đã tiến hành bơm ròng 8.203,86 tỷ đồng ra thị trường thông qua nghiệp vụ thị trường mở, nhằm duy trì sự ổn định của thị trường tiền tệ và hỗ trợ các hoạt động kinh tế.

Trong nửa đầu năm 2025, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã đạt được một cột mốc quan trọng trong nhóm các ngân hàng tư nhân Việt Nam, với quy mô tài sản vượt 1,1 triệu tỷ đồng và lợi nhuận hơn 11.200 tỷ đồng. Những con số này không chỉ phản ánh sự tăng trưởng vượt trội về quy mô mà còn cho thấy sự đảm bảo chất lượng tăng trưởng của ngân hàng.

Tổng tài sản của VPBank đã đạt hơn 1,1 triệu tỷ đồng, trong đó dư nợ tín dụng hợp nhất đạt hơn 842.000 tỷ đồng, tăng 18,6% so với đầu năm và 30,3% so với cùng kỳ năm trước. Huy động tiền gửi và giấy tờ có giá riêng lẻ cũng tăng tới 27,5% so với đầu năm. Đặc biệt, quy mô tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đã tiệm cận mốc 100.000 tỷ đồng, tăng gần 40%. Điều này cho thấy sự gia tăng đáng kể trong việc thu hút các nguồn vốn của ngân hàng.

VPBank cũng đã tạo dấu ấn trên thị trường quốc tế khi huy động thành công khoản vay hợp vốn kỷ lục trị giá 1,56 tỷ USD từ các định chế tài chính hàng đầu. Sự kiện này không chỉ thể hiện uy tín của ngân hàng trên thị trường quốc tế mà còn cho thấy khả năng tiếp cận các nguồn vốn chất lượng cao.

Về chất lượng tài sản, VPBank đã cải thiện đáng kể khi tỷ lệ nợ xấu riêng lẻ được kiểm soát ở mức 2,31%. Đây là một tín hiệu tích cực, cho thấy ngân hàng đã có những biện pháp hiệu quả trong việc quản lý và giảm thiểu rủi ro.

Lợi nhuận trước thuế hợp nhất của VPBank trong nửa đầu năm đạt 11.229 tỷ đồng, tăng trưởng 30% so với cùng kỳ. Động lực tăng trưởng đến từ cả ngân hàng mẹ và các công ty thành viên, cho thấy hiệu quả rõ nét của chiến lược xây dựng hệ sinh thái mở rộng khác biệt của ngân hàng.

Ngoài ra, VPBank cũng thể hiện năng lực kiến tạo tăng trưởng bền vững thông qua các sáng kiến tiên phong, trải nghiệm đẳng cấp và nền tảng quản trị vững chắc. Đại nhạc hội VPBank K-star Spark in Vietnam là một sự kiện văn hóa – giải trí nổi bật, thu hút hơn 40.000 khán giả tham dự và tạo ra nhiều hiệu ứng tích cực cho hoạt động kinh doanh.

Trong thời gian tới, VPBank sẽ tiếp tục đẩy mạnh hoạt động kinh doanh, củng cố vị thế dẫn đầu trên bản đồ tài chính Việt Nam. Với nền tảng vững chắc về vốn, thanh khoản, công nghệ và quản trị điều hành, VPBank đang ở tư thế sẵn sàng đương đầu mọi thách thức và bứt phá mạnh mẽ. Sự thành công của VPBank trong thời gian qua đã tạo ra những kỳ vọng tích cực cho tương lai của ngân hàng này.

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ thuật và Công nghệ Việt Nam, hay còn gọi là Techcombank, vừa công bố báo cáo tài chính quý II hợp nhất với nhiều điểm sáng trong hoạt động kinh doanh. Theo đó, tổng tài sản hợp nhất của Techcombank đã chính thức vượt mốc 1 triệu tỷ đồng, đạt 1,038 triệu tỷ đồng tính đến ngày 30/6, tăng hơn 6% so với cuối năm 2023. Đây là cột mốc quan trọng, đưa Techcombank trở thành ngân hàng thứ 2 ngoài nhóm Big4 sở hữu khối tài sản triệu tỷ, sau MB.

Trước đó, các ngân hàng trong nhóm Big4 như Vietcombank, VietinBank, BIDV, Agribank đã có tổng tài sản lớn hơn 1 triệu tỷ đồng. Sự tăng trưởng này cho thấy sự ổn định và phát triển bền vững của Techcombank trong thời gian qua.

Cũng theo báo cáo tài chính quý II hợp nhất, lợi nhuận trước thuế của Techcombank đạt 7.899 tỷ đồng, tăng nhẹ so với cùng kỳ năm ngoái và là mức cao nhất trong lịch sử hoạt động của ngân hàng. Trong đó, ngân hàng mẹ đóng góp tới gần 80% số lợi nhuận này. Mặc dù các chỉ tiêu tài chính như thu nhập lãi thuần, lãi thuần từ hoạt động dịch vụ, kinh doanh ngoại hối, mua bán chứng khoán kinh doanh, mua bán chứng khoán đầu tư; thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần của nhà băng này giảm so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng lãi thuần từ các hoạt động kinh doanh khác ghi nhận tăng trưởng 2 chữ số, chi phí hoạt động cũng được tiết giảm.

Đặc biệt, chi phí dự phòng rủi ro tín dụng của Techcombank đã giảm mạnh tới gần 40% trong quý vừa qua, là yếu tố giữ lợi nhuận trước thuế còn tăng trưởng dương. Sau khi trừ thuế doanh nghiệp, Techcombank báo lãi ròng 6.348 tỷ đồng, tăng 1%. Lũy kế 6 tháng đầu năm, lợi nhuận trước thuế của ngân hàng đạt 15.135 tỷ đồng, giảm 3%; lãi sau thuế báo đạt 12.361 tỷ đồng, giảm 2%.

Tính đến ngày 30/6, dư nợ cho vay của Techcombank tăng hơn 12% so với đầu năm lên 710.313 tỷ đồng. Trong đó, cho vay cá nhân đạt 268.946 tỷ đồng, tăng 9%; cho vay tổ chức kinh tế đạt 407.561 tỷ đồng, tăng 13%. Tiền gửi khách hàng đạt 545.079 tỷ đồng, tăng nhẹ 2%.

Về chất lượng tài sản, nợ xấu của Techcombank đã tăng 26% so với đầu năm, kéo tỷ lệ nợ xấu/tổng cho vay khách hàng lên hơn 1%. Tuy nhiên, điều này cũng cho thấy rằng ngân hàng cần tiếp tục tăng cường quản lý rủi ro tín dụng để đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững.

Tính đến cuối quý II, Techcombank có 12.355 nhân viên, tăng 507 người so với đầu năm. Bình quân số cán bộ, nhân viên làm việc cho ngân hàng trong năm là 12.102 người. Ngân hàng cũng đã chi 3.175 tỷ đồng tiền thu nhập cho nhân viên từ đầu năm, tương đương tiền lương nhân viên bình quân/tháng là 34 triệu đồng; thu nhập bình quân/tháng là 44 triệu đồng/người. Các mức thu nhập bình quân của nhân viên Techcombank năm nay đều giảm mạnh so với cùng kỳ năm ngoái.

Có thể thấy, Techcombank đã đạt được nhiều kết quả tích cực trong hoạt động kinh doanh trong quý II và 6 tháng đầu năm. Tuy nhiên, ngân hàng cũng cần tiếp tục đối mặt với những thách thức và rủi ro trong thời gian tới, đặc biệt là trong việc quản lý rủi ro tín dụng và đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững.

Sự phát triển không ngừng của tiền kỹ thuật số cùng với các quy định mới đang tạo nên những biến động lớn trong cục diện tài chính toàn cầu. Việc thông qua Đạo luật GENIUS đã mang lại sự rõ ràng về quy định cho các stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định bằng cách gắn với giá trị của một tài sản dự trữ như tiền tệ fiat hoặc hàng hóa. Điều này đã thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng tích cực tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống thường có thái độ thận trọng với tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, hiện tại họ đã nhận ra tiện ích của stablecoin trong việc hiện đại hóa thanh toán, giữ chân khách hàng và cạnh tranh với các công ty fintech trong lĩnh vực blockchain. Sự thay đổi này được thúc đẩy bởi sự rõ ràng về quy định ngày càng tăng, như thể hiện qua Đạo luật GENIUS của Mỹ. Các ngân hàng đang ngày càng tích cực tham gia vào việc phát triển, cấp hành và tích hợp stablecoin vào hoạt động của họ.

Khi các ngân hàng bắt đầu hỗ trợ thanh toán stablecoin, họ phải đối mặt với một loạt rủi ro mới bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản, hoạt động và danh tiếng. Để giảm thiểu những rủi ro này, các ngân hàng cần xây dựng một khuôn khổ toàn diện bao gồm con người, quy trình và công nghệ. Việc này sẽ giúp họ kiểm soát và quản lý rủi ro một cách hiệu quả khi tham gia vào lĩnh vực stablecoin.

Bốn loại rủi ro chính liên quan đến stablecoin bao gồm rủi ro quy định và tuân thủ, rủi ro an ninh mạng, rủi ro hoạt động và rủi ro thanh khoản cũng như rủi ro đối tác. Để giảm thiểu rủi ro quy định và tuân thủ, các ngân hàng cần có các chuyên viên tuân thủ, luật sư và chuyên gia quan hệ với cơ quan quản lý. Họ cũng cần triển khai các quy trình kiểm soát và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và xác minh danh tính.

Về rủi ro an ninh mạng, các ngân hàng cần có một đội ngũ an ninh thông tin mạnh mẽ, các chuyên viên an ninh blockchain và các quy trình bảo mật nghiêm ngặt. Họ cũng cần đầu tư vào các công nghệ như hệ thống phát hiện và ngăn chặn tấn công mạng. Những biện pháp này sẽ giúp bảo vệ hệ thống và dữ liệu của ngân hàng khỏi các mối đe dọa an ninh mạng.

Rủi ro hoạt động có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý hoạt động chuyên nghiệp, các quy trình hoạt động chuẩn và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch. Việc này sẽ giúp các ngân hàng quản lý và kiểm soát các hoạt động liên quan đến stablecoin một cách hiệu quả.

Cuối cùng, rủi ro thanh khoản và rủi ro đối tác có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý thanh khoản, các quy trình đánh giá rủi ro và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và phân tích dữ liệu blockchain. Những biện pháp này sẽ giúp các ngân hàng đánh giá và quản lý rủi ro liên quan đến thanh khoản và đối tác khi tham gia vào lĩnh vực stablecoin.

Tóm lại, việc tham gia vào lĩnh vực stablecoin đòi hỏi các ngân hàng phải có một chiến lược toàn diện để giảm thiểu các rủi ro mới. Bằng cách xây dựng một khuôn khổ bao gồm con người, quy trình và công nghệ phù hợp, các ngân hàng có thể tận dụng lợi ích của stablecoin trong khi giảm thiểu rủi ro. Điều này sẽ giúp họ phát triển và duy trì vị thế cạnh tranh trong lĩnh vực tài chính đang thay đổi nhanh chóng hiện nay.

Các tổ chức tài chính cần thận trọng và chủ động khi tham gia vào lĩnh vực stablecoin. Bằng cách hiểu rõ về các rủi ro và cơ hội liên quan đến stablecoin, các ngân hàng có thể tận dụng lợi ích của công nghệ này để phát triển và nâng cao hoạt động kinh doanh của mình.

Kiểm toán Nhà nước vừa công bố kết quả kiểm toán tổng hợp năm 2024, tiết lộ nhiều vấn đề bất cập trong hoạt động của các tổ chức tài chính ngân hàng. Theo đó, trong năm 2023, Ngân hàng Nhà nước đã thực hiện chính sách tiền tệ một cách chủ động và linh hoạt, giúp kiểm soát lạm phát ở mức 3,25%, ổn định tỷ giá và đảm bảo thanh khoản cho hệ thống ngân hàng, từ đó hỗ trợ tăng trưởng kinh tế. Tuy nhiên, qua quá trình kiểm toán, nhiều tồn tại và bất cập đáng lo ngại đã được chỉ ra.

Cơ cấu tín dụng chưa đúng định hướng ưu tiên đã được Kiểm toán Nhà nước chỉ ra. Cụ thể, dư nợ tín dụng bất động sản vào cuối năm 2023 tăng 11,8% so với cuối năm 2022, trong khi đó đầu tư bất động sản tăng tới 35,4%, gấp 2,5 lần mức tăng trưởng chung của toàn ngành. Điều này cho thấy sự dịch chuyển trong cơ cấu tín dụng, tập trung vào lĩnh vực bất động sản, tiềm ẩn nhiều rủi ro. Bên cạnh đó, chất lượng tín dụng cũng có chiều hướng suy giảm, làm gia tăng lo ngại về khả năng trả nợ của khách hàng.

Đáng chú ý, nợ xấu của nhóm khách hàng có dư nợ cấp tín dụng trên 500 tỷ đồng đã tăng cao về cả tỷ lệ và dư nợ, chủ yếu tập trung tại SCB và một số ngân hàng khác. Điều này đặt ra yêu cầu về việc tăng cường quản lý và giám sát rủi ro tín dụng. Trong nỗ lực hỗ trợ tăng trưởng kinh tế, Ngân hàng Nhà nước đã tiến hành 4 lần điều chỉnh giảm các mức lãi suất điều hành, với mức giảm từ 0,5%/năm đến 2%/năm. Tuy nhiên, chênh lệch giữa lãi suất cho vay bình quân và lãi suất huy động bình quân năm 2023 vẫn còn trên 4%, cho thấy khoảng cách giữa chi phí vốn và lãi suất cho vay vẫn còn khá lớn.

Một vấn đề đáng quan tâm khác là Chương trình hỗ trợ lãi suất theo Nghị định số 31/2022/NĐ-CP ngày 20/5/2022 của Chính phủ đã kết thúc với số tiền hỗ trợ lãi suất chỉ đạt 1.216 tỷ đồng, bằng 3,04% kế hoạch. Điều này cho thấy hiệu quả của chương trình còn hạn chế và cần được xem xét lại.

Kiểm toán Nhà nước cũng đã chỉ ra một số đơn vị đầu tư tài chính không hiệu quả hoặc hiệu quả thấp. Chẳng hạn, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) có Công ty Cho thuê tài chính I – Agribank đang chịu lỗ lũy kế đến 783,1 tỷ đồng tại thời điểm 31/12/2023. Công ty Cho thuê tài chính II – Agribank đã bị tuyên bố phá sản, chấm dứt hoạt động. Những thông tin này đã làm nổi bật lên thách thức về quản lý và hiệu quả đầu tư trong các đơn vị này.

Kết quả kiểm toán tại một số ngân hàng cũng cho thấy việc phân loại nhóm nợ còn chưa chính xác. Một số ngân hàng còn có sai sót về trình tự, thủ tục cho vay, điển hình là việc thẩm định sơ sài, định kỳ chưa đánh giá lại tài sản bảo đảm, thiếu chứng từ giải ngân/tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn. Những vấn đề này không chỉ tồn tại ở một vài ngân hàng mà còn nằm rải rác ở nhiều đơn vị, đòi hỏi sự chấn chỉnh và cải thiện.

Tại Ngân hàng Chính sách xã hội, Kiểm toán Nhà nước cũng phát hiện tình trạng các trường hợp cho vay giải quyết việc làm không đúng đối tượng, cho vay vượt hạn mức, hỗ trợ lãi suất chưa đúng quy định. Một số chi nhánh có tỷ lệ nợ quá hạn, nợ khoanh cao so với bình quân toàn hệ thống. Những tồn tại này yêu cầu ngân hàng phải thực hiện các biện pháp mạnh mẽ hơn để nâng cao hiệu quả hoạt động và kiểm soát rủi ro.

Trong tuần tới, hai sự kiện quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng tại Việt Nam dự kiến sẽ diễn ra, thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư và cổ đông. Sự kiện thứ nhất liên quan đến Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank), khi họ chuẩn bị niêm yết gần 540 triệu cổ phiếu trên Sở giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HoSE) vào ngày 22/7 sắp tới. Giá tham chiếu cho ngày giao dịch đầu tiên được ấn định là 14.250 đồng/cổ phiếu, với biên độ dao động 20% so với giá tham chiếu. Đây là một phần trong chủ trương của Chính phủ về Đề án cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025.

Song song với sự kiện của VietABank, Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank) cũng sẽ tổ chức Đại hội đồng cổ đông bất thường vào ngày 22/7. Một trong những nội dung quan trọng được PGBank đưa ra để lấy kiến ý của cổ đông là việc điều chỉnh phương án tăng vốn điều lệ. Ban lãnh đạo ngân hàng đề xuất việc chốt danh sách cổ đông thực hiện quyền mua cổ phiếu chào bán cho cổ đông hiện hữu đồng thời với thời điểm chốt danh sách cổ đông để thực hiện quyền nhận cổ tức bằng cổ phiếu. Động thái này thể hiện nỗ lực của PGBank trong việc tăng cường vốn điều lệ nhằm mở rộng hoạt động kinh doanh.

Bên cạnh việc điều chỉnh phương án tăng vốn, PGBank cũng sẽ trình cổ đông thông qua chủ trương góp vốn, mua cổ phần để thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết ở trong nước. Các lĩnh vực mà PGBank dự kiến hoạt động bao gồm bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán, quản lý và phân phối chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán. Việc đa dạng hóa hoạt động sang các lĩnh vực tài chính ngoài ngân hàng nằm trong chiến lược phát triển 5 năm của PGBank, từ 2025 đến 2030, nhằm thúc đẩy tăng trưởng và nâng cao năng lực cạnh tranh.

Đại hội đồng cổ đông bất thường của PGBank cũng sẽ xem xét thông qua việc bầu bổ sung một thành viên Hội đồng quản trị (HĐQT) độc lập và một thành viên Ban Kiểm soát (BKS) cho nhiệm kỳ 2025-2030. Ông Bùi Vương Anh, với 24 năm kinh nghiệm trong các lĩnh vực ngoại giao, kinh tế, thương mại, văn hóa, lãnh sự, bảo hộ công dân, tài chính, kế toán, dự kiến được bầu làm thành viên độc lập HĐQT. Bà Chu Thị Hường, có 23 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, dự kiến sẽ được bầu vào vị trí thành viên BKS.

Cuối cùng, Đại hội đồng cổ đông bất thường của PGBank cũng sẽ xem xét và thông qua việc sửa đổi Điều lệ của ngân hàng này, cùng với các nội dung khác nếu có. Những quyết định và thay đổi từ hai sự kiện quan trọng này sẽ có tác động đáng kể đến thị trường tài chính và chứng khoán tại Việt Nam, cũng như tương lai phát triển của hai ngân hàng lớn là VietABank và PGBank.